Cách kiểm tra một sàn giao dịch có thực sự được cấp phép

Mọi nền tảng giao dịch đều tuyên bố mình được cấp phép. Lời tuyên bố đó không tốn gì để đưa ra, logo thì miễn phí để sao chép, và tới lúc điều đó trở nên quan trọng thì bạn đã nạp tiền rồi.

Việc xác minh mất khoảng năm phút và là bước kiểm tra có giá trị cao nhất bạn có thể thực hiện với một sàn.

Vì sao nó quyết định mọi thứ còn lại

Giấy phép không phải thủ tục giấy tờ. Ở một khu vực pháp lý được giám sát đàng hoàng, nó quyết định tiền của khách hàng có được giữ tách biệt khỏi tiền của công ty hay không, có quỹ bồi thường nếu công ty phá sản hay không, đòn bẩy có bị giới hạn hay không, có cơ quan trung gian giải quyết khi tranh chấp bế tắc hay không, và có ai kiểm toán công ty đó hay không.

Không có giấy phép thì spread và tính năng nền tảng chỉ là chi tiết vụn vặt. Nếu công ty sụp đổ hoặc đơn giản là ngừng trả lời, không có cơ chế nào để lấy lại tiền của bạn.

Kiểm tra trong năm phút

1. Tìm thông tin giấy phép. Kéo xuống chân trang. Một sàn được cấp phép sẽ nêu tên pháp nhân, số giấy phép hoặc số đăng ký, và tên cơ quan quản lý. Thiếu bất kỳ mục nào trong ba mục đó, bạn xong việc rồi.

2. Vào thẳng website của cơ quan quản lý. Tự gõ địa chỉ. Đừng dùng liên kết trên trang của sàn — một logo giả sẽ dẫn tới một hệ thống tra cứu giả.

3. Tra trên cổng công khai theo số giấy phép, rồi theo tên công ty. Mọi cơ quan quản lý nghiêm túc đều công bố cổng này.

4. So sánh tên pháp nhân chính xác từng ký tự. Đây là chỗ bắt được phần lớn các vụ lừa đảo. Mục tra cứu phải khớp với pháp nhân mà bạn sẽ ký hợp đồng, đúng từng ký tự. “Example Markets Ltd” và “Example Markets International Ltd” là hai công ty khác nhau, và công ty thứ hai có thể hoàn toàn không có phép.

5. Kiểm tra giấy phép cho phép làm gì, ở đâu. Cổng tra cứu liệt kê các hoạt động được phép. Giấy phép cung cấp dịch vụ thanh toán không phải giấy phép cung cấp giao dịch đòn bẩy. Hãy kiểm tra giấy phép bao phủ đúng dịch vụ đang được chào bán cho bạn.

Những chiêu thường gặp

Mượn tên tập đoàn. Một tập đoàn nắm giấy phép thật qua một công ty con, rồi mở tài khoản cho khách qua một công ty khác không có phép. Website hiển thị số giấy phép của pháp nhân có phép; tài khoản của bạn lại nằm ở pháp nhân kia. Hãy kiểm tra hợp đồng khách hàng ghi tên pháp nhân nào.

Nhân bản ra nước ngoài. Công ty giữ giấy phép thật ở một khu vực pháp lý chặt chẽ, rồi chuyển khách từ các nước khác sang một pháp nhân ở nước ngoài cùng thương hiệu. Những lớp bảo vệ bạn đọc được sẽ không đi theo bạn.

Có đăng ký không đồng nghĩa được cấp phép. Số đăng ký doanh nghiệp chỉ chứng minh công ty đó tồn tại — không hơn. Một số sàn trưng số này ra và để người đọc tự hiểu nhầm đó là giấy phép tài chính.

Hết hạn hoặc bị thu hồi. Cổng tra cứu hiển thị trạng thái và ngày tháng. Một giấy phép đã hết hiệu lực từ hai năm trước trông vẫn giống một giấy phép khi đặt ở chân trang.

Danh sách cảnh báo. Hầu hết cơ quan quản lý đều công bố danh sách các công ty họ đã cảnh báo công chúng. Bỏ ra hai phút tra tên sàn ở đó cũng rất đáng.

Sau khi kiểm tra giấy phép

Khi giấy phép đã được xác minh, những câu hỏi quan trọng tiếp theo:

• Tiền khách hàng có được tách biệt không, và có nêu rõ giữ ở đâu không?
• Có quỹ bồi thường không, và mức trần cho mỗi khách hàng là bao nhiêu?
• Rút tiền được xử lý thế nào, mất bao lâu? Rút tiền chậm là triệu chứng sớm phổ biến nhất của một công ty đang gặp vấn đề.
• Tổng chi phí là bao nhiêu — spread, phí hoa hồng, phí qua đêm, phí không hoạt động, phí rút tiền?

Nếu kiểm tra không đạt

Đừng nạp tiền. Không có mức spread nào đủ hẹp và không nền tảng nào đủ tốt để bù cho việc bạn không có bất kỳ cơ chế pháp lý nào để đòi lại.

Nếu bạn đã nạp tiền vào một công ty không vượt qua các bước kiểm tra này, hãy ngừng nạp thêm, gửi yêu cầu rút toàn bộ bằng văn bản, và báo cáo công ty đó với chính cơ quan quản lý mà họ đang mượn tên.

Giao dịch có rủi ro mất tiền. Việc xác minh giấy phép bảo vệ bạn khỏi một nhóm rủi ro — lừa đảo và công ty sụp đổ — và không làm gì được với rủi ro thị trường, thứ vẫn hoàn toàn thuộc về bạn.